עקרונות יסוד בצוואה
צוואה היא מסמך הנערך מכוח חוק הירושה שבו אדם קובע מי ירש את רכושו ואת נכסיו לאחר מותו. רק באמצעות צוואה, הנערכת בהתאם לכללי החוק, יכול אדם להיות בטוח כי לאחר מותו ייעשה ברכושו בדיוק לפי רצונו, מסמך זה בעל חשיבות רבה ומסייע מאוד למנוע סכסוכים בין בני המשפחה וביצוע של פעולות לא רצויות שאינן משקפות את רצון הנפטר.
החוק קובע 4 דרכים אפשריות שבהן אדם יכול לערוך צוואה, כך שיהיה לה תוקף מחייב:
2
צוואה בפני רשות
צוואה בפני רשות היא צוואה שמוגשת לגורם משפטי או נערכת באמצעותו, הגורם הרשמי יכול להיות שופט, חבר בית דין דתי, רשם של בית משפט, הרשם לענייני ירושה או נוטריון. צוואה זו נכתבת בכתב ואין צורך בנוכחות של עדים מלבד המוסמך לכך כפי שציינו. עריכת צוואה זו כרוכה בתשלום אגרה.
הכללים לעריכת צוואה בפני רשות
-
המצווה יאמר לנציג הרשות את צוואתו, או יגיש לו אותה בכתב.
-
אם המצווה אומר את דברי הצוואה בעל פה, נציג הרשות ירשום את הצוואה ויקריא אותה בפני המצווה.
-
אם המצווה מגיש צוואה שנכתבה בשפה שלא מובנת לו (למשל אם נוטריון ערך צוואה בעברית למצווה שלא שולט בשפה):
-
נציג הרשות מחויב להקריא את הצוואה בפני המצווה בשפה שהוא מבין, באמצעות מתרגם.
-
המצווה רשאי לקרוא את הצוואה או את תרגומה בעצמו, במקום שנציג הרשות יעשה זאת.
-
המצווה יצהיר שזו אכן צוואתו (אין צורך בחתימתו על הצוואה).
-
נציג הרשות יאשר על גבי הצוואה שהיא נרשמה ושהמצווה הצהיר שזו צוואתו.
1
זוהי צוואה הנכתבת בכתב ידו של המצווה, צורת צוואה זו מאפשרת לאדם לערוך צוואה כשהוא לבדו, ובעצמו בלי להיזקק לעדים. צוואה זו חוקית אך עלולה להיות מאותגרת מבחינה משפטית מכמה סיבות:
-
מכיוון שהיא נעשית בהיעדרם של עדים, יותר קל למי שאינו שבע רצון ממנה, לנסות לערער על רקע האותנטיות שלה ודעתו של המצווה בעת כתיבתה.
-
בנוסף מכיוון שהיא נעשית בהיעדר עורך דין, עלולים להיות בה פגמים אשר יכולים להביא לפסילתה.
הכללים לעריכת צוואה בכתב יד
-
הצוואה כולה צריכה להיות כתובה בכתב ידו של המצווה.
-
אין להדפיס את הצוואה במכונת כתיבה או במחשב.
-
כתב היד חייב להיות של המצווה בלבד ולא של אף אדם אחר.
-
על הצוואה יש לציין את התאריך שבו נכתבה, בכתב ידו של המצווה. כתיבת התאריך נדרשת מפני שרק הצוואה האחרונה תקפה.
-
על הצוואה צריכה להופיע חתימתו של המצווה בכתב ידו.
4
צוואה זו נועדה למקרים בהם אין לאדם כל יכולת, בשל מצבו, לערוך צוואה באחת משלוש הדרכים האחרות
(צוואה בכתב יד, צוואה בעדים או צוואה בפני רשות).
צוואה זו נאמרת בעל פה על ידי המצווה, בפני שני עדים, מבלי שהוא עצמו יצטרך להכין כל מסמך כתוב.
הכללים לעריכת צוואה בעל פה
-
אדם הנמצא על ערש דווי או רואה עצמו מול פני המוות, רשאי לצוות בעל פה בפני שני עדים המבינים את שפתו.
-
העדים צריכים לערוך רישום מדויק ככל הניתן של דברי המצווה ב'זיכרון דברים', מהר ככל הניתן לאחר שנאמרו להם.
-
על העדים לחתום על 'זיכרון הדברים', המהווה למעשה את הצוואה ולהפקיד אותו אצל הרשם לענייני ירושה.
מהו הדין חל במקרה שאין צוואה?
כאשר אדם נפטר ואינו מותיר אחריו צוואה, נקבעים יורשיו על פי דין לפי כללי חוק הירושה. היורשים על פי דין הם בני המשפחה שהותיר הנפטר, בהתאם למידת הקרבה המשפחתית כמפורט להלן:
-
ראשית, יורש מי שהיה במות המוריש בן זוגו - את המטלטלין של הבית, המכונית וחלק משאר העיזבון
(הנקבע על פי קרבתם המשפחתית של שאר היורשים). להרחבה ראו ירושה של בן זוג.
-
שנית, חלוקת סדרי העדיפויות נעשית לפי ראשי האב ("פרנטלות") אליהם משתייכים בני המשפחה, בהתאם לכללים הבאים:
-
ראשי האב מסודרים לפי סדר הזכייה על פי דין, כך שילדי המוריש ונכדיו קודמים להורי המוריש ואחיו, והורי המוריש ואחיו קודמים לסבי המוריש ודודיו.
-
לא עוברים לראש האב הבא אם ישנם יורשים בראש האב שלפניו.
-
סדר העדיפויות בתוך ראש אב הוא כזה, שקודם זוכה בירושה ההורה ורק אם הוא נפטר - יירש צאצאו.
-
סדר העדיפויות לפי ראשי האב יהיה, על כן:
ילדי המוריש | אם הילדים נפטרו, יורשים צאצאיהם - נכדיו, ואם הם נפטרו - ניניו.
הוריו של המוריש | יורשים רק אם הנפטר לא הותיר אחריו ילדים. אם ההורים נפטרו יירשו צאצאיהם - אחי המוריש,
ואם הם נפטרו - אחייני המוריש.
הורי הוריו של המוריש (סבים וסבתות) | יורשים את הנפטר רק אם לא הותיר אחריו בן זוג, הורים או אחים. אם הסבים נפטרו,
יורשים צאצאיהם - דודי המוריש, ואם הם נפטרו - בני הדוד של המוריש.
שינוי/ביטול הצוואה
באופן טבעי, החיים ממשיכים ולעיתים עוברים שינויים משמעותיים לאחר כתיבת הצוואה, לכן הכלל הוא שהמצווה תמיד יכול לשנות את צוואתו וכל הוראה שמתנה על כך היא בטלה, משום שהיא נוגדת את חופש הציווי של המצווה. אם המצווה מעוניין בקיום הצוואה רק מבקש לערוך בה שינויים, הוא צריך לערוך צוואה חדשה ולהבהיר כי צוואתו הקודמת בטלה. אם המצווה ערך את הצוואה במשרד עורכי הדין והוא רוצה לבטל אותה עליו לתת הודעה על כך הודעה בכתב לעורך הדין אשר ערך את הצוואה על מנת שיבטל אותה, בנוסף ניתן לתת הודעה לרשם לענייני ירושה הודעה שבה הוא מבקש לראות בצוואתו מיום… מבוטלת.
3
זוהי צורת הצוואה הנפוצה ביותר, זו צוואה הנערכת במעמד שני אנשים בגירים, שהמצווה קבע כי הם העדים לצוואתו.
נוכחות העדים נועדה להוכיח את אמיתות הצוואה וכי היא נעשתה מרצונו החופשי של המצווה. ניתן לערוך צוואה זו ללא צורך בנוכחותו או בחתימתו של עורך-דין, בדומה לצוואה בכתב יד, ויש צורך רק בחתימת שני העדים. העדים לצוואה אינם צריכים לדעת מהו תוכן הצוואה והאם המצווה צלול בדעתו, אלא רק להיות עדים לעצם עריכתה וחתימתה של הצוואה.
מי יכול לשמש כעד לצוואה בעדים?
בזמן עריכת צוואה בעדים, על העד לעמוד בכל התנאים הבאים:
-
מעל גיל 18.
-
לא הוכרז כפסול דין.
-
הוא או בן/בת זוגו אינם נהנים מן הצוואה.
-
המצווה לא ציווה לו (או לבן/בת זוגו) שום דבר במסגרת הצוואה.
-
אם המצווה ציווה דבר מה לאדם ששימש כעד לצוואה או לבן/בת זוגו של העד, ההוראה בצוואה לטובת העד או בן/בת זוגו- בטלה.
הכללים לעריכת צוואה בעדים
-
הצוואה חייבת להיות כתובה (בכתב יד, או מודפסת).
-
על הצוואה יש לכתוב את התאריך בו נעשתה (גם אותו ניתן לרשום בכתב יד או להדפיס).
-
על המצווה להצהיר בפני שני עדים כי הצוואה המונחת בפניו, עליה הוא עומד לחתום, היא אכן צוואתו (הוא יכול להצהיר זאת במילים שיבחר).
-
לאחר ההצהרה, חותם המצווה על הצוואה בכתב ידו בפני שני העדים.
-
על העדים לאשר באותו המעמד (מיד לאחר הצהרת המצווה וחתימתו על הצוואה) כי המצווה הצהיר שזו צוואתו וחתם בפניהם על הצוואה. אישור העדים צריך להיות בכתב וחתום בכתב ידם על גבי הצוואה.
-
רצוי לחתום על כל אחד מדפי הצוואה (וכן לחתום ליד כל תיקון, אם נעשה).
-
חשוב להקפיד כי עריכת הצוואה תעשה על-פי הסדר וכי כל הפעולות הללו תבוצענה באותו מעמד (כלומר באותה הזדמנות ולא בפרקי זמן שונים).